国际贸易收款风险警示：谨防“调单”与非法支付渠道
外贸收款合规性需高度重视，避免触犯银行风控红线
在外贸交易中，“调单”是银行针对可能涉及洗钱、虚假贸易或外汇违规行为的一道审查流程。一旦某笔交易触发风险预警，银行将要求企业提供合同、营业执照等相关资料来验证贸易真实性。
近日，一家主营服装出口业务的外贸公司（X公司）便因一笔订单引发“调单”，进而暴露了不合规收款所带来的严重后果。
真实案例揭示外贸收款潜在风险
X公司收到一笔来自印度买家Y公司的20万美元订单，但对方要求货物发往巴基斯坦指定公司Z公司收货。由于付款方信息与收货地不符，导致银行自动触发风险控制系统，要求X公司提供相关证明材料。
采购商Y公司在付款备注中提及Z公司名称，这直接引起银行关注并发起调查。X公司虽积极配合，但买家拒绝提供任何资料，声称商业机密不能透露。迫于无奈，X公司选择退款，并转而通过所谓“安全支付”的地下渠道收款。
然而，该“支付公司”实为无牌机构，从事非法资金结算及洗钱操作。X公司最终虽收到款项，但不久后其国内银行账户被冻结，理由是“涉嫌非法交易”。经查实，其收取人民币为诈骗所得，致使整个账户链受到影响。
跨境交易需坚持合法合规路径
本次事件提醒所有外贸从业者，在国际交易过程中必须坚持合法、透明的收款方式。任何图一时便利而绕过正规银行体系的行为，最终可能面临更大经济损失和法律责任。
外贸收款注意事项：
加强客户背景调查： 包括是否有官网、有效联系方式、是否可提供营业执照等资质文件。
坚持合规原则： 不使用未经监管认证的第三方平台进行收款，规避资金冻结、法律追责等风险。
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